Truth In Handelsratschlag Haben Sie die Leistungsansprüche des Newsletters glauben, Glauben Sie, dass Sie die ähnliche Ergebnisse erhalten wie in der Werbung? Haben Money Managers veröffentlichen Ergebnisse der alle vorherigen Rat gegeben? Wissen Sie, wie viele Finanzverwalter schlagen die SP500? Weitere Fragen, die Sie gefragt haben, Geschichte der Managed Funds, Mutual Funds Unit Trusts Bevor wir einen Überblick, wo sie investieren wir tun müssen, ein Doppeltnehmen auf dem verwalteten Fondsstatistiken und vollständig verstehen. Seine wahr, dass nur 13% haben die SP-Index seit 1970 etwa 25% geschlagen In jedem Jahr wird die SP zu schlagen, aber diejenigen, die nur selten zu schlagen zu wiederholen. Es ist allgemein bekannt, dass das Schlimmste Strategie ist es letzten Jahren Preisträger überprüfen und bewegen Sie Ihr Geld there. so genannt Chase the Ace. Lesen Sie mehr darüber, wie diese ganze Industrie, die das Rückgrat der globalen Retail-Geschäft zu investieren, ist auf schreckliche Leistungsstatistiken auf und warum die Mehrheit der Methoden, die sie verwenden müssen nun sehen, zu hoch sein, vermuten. Lesen Sie mehr über Die Wahrheit über Mutual Funds Zuerst müssen wir auf, wo die Managed Funds kamen zu suchen. Die Entstehung von Mutual Funds in den späten 70er Jahren wurde in erster Linie durch die 401k Pensionsgesetzesänderung in den USA ausgelöst. Im Grunde wollte die Regierung in unseren Rentensystem aus leistungsorientierten zu beitrags ändern, mit anderen Worten, würde Unternehmensarbeiter haben jetzt ihre eigene Rente Investitionen verwalten und, anstatt sich auf einem festen oder festgelegten Pensions basierend auf ihrem letzten Jahr Gehalt. Allerdings sind die meisten Unternehmensarbeiter in den 70er Jahren hatte null Erfahrung der Aktienauswahl. In jenen Tagen, kaufte nur die reichsten Amerikaner Aktien, diese neue Generation von Investoren hatten wenig Wissen, noch ihre Eltern (dies ist ein kritischer Punkt). Geben Sie die Fondsindustrie. Anstatt, Menschen, ihre eigenen Aktien auszuwählen, tauchte die Investmentfondsbranche, die für Sie gegen eine Gebühr tun. Mutual Fund der Menschen Ressourcen Investmentfonds angestellt die intelligenteste, gut qualifizierte und "gut bezahlt" Menschen. Sie hatten die besten Ressourcen und den Zugang zu Unternehmensdaten, Bilanzen, Analysten, Meetings mit CFOs CEOs und so weiter. Mit anderen Worten, sie hatten, was man ich nicht haben Zugang zu den Echtdaten auf logische Stock Picking Entscheidungen zu treffen, gab es kein Internet oder PCs in jenen Tagen. Der ganze Zweck eines Investmentfonds ist es, die besten auszuwählen und die restStocks, die ist zurückzuweisen, im Gegensatz zu dem einfachen Index Fund, dass jeder SP500 Lager, Gewinnern und Verlierern gleichermaßen kauft, und vertraut auf den gesamten Index im Laufe der Zeit in der Regel um 11% wachsen , dem historischen Durchschnitt. Die Quintessenz ist, wenn nur 13% (oder sogar 25%) der verwalteten Fonds, mit all diesen Ressourcen können nicht sehr Index sie wurden entwickelt, um in erster Linie zu schlagen, dann muss etwas grundsätzlich falsch sein schlagen. Wir können die Menschen die Ressourcen nicht die Schuld, die Forschung, die so was falsch ist. Bevor wir diese Frage beantworten, müssen wir weiter an den von Managed Funds verwendeten Methoden zu suchen. Die überwiegende Mehrheit dieser Mittel verwenden Fundamentalanalyse kombiniert mit Buy Halten. Fundamentalanalyse (oder Economic Analysis, wie ich lieber nennen) ist die Überprüfung von Bilanzen, Schuldenstand, Umsatzprognosen, Branchenentwicklung, landesweite Volkswirtschaftslehre (USA vs. Europa und so weiter) und ähnliche Verfahren, wie ein Unternehmen zu messen tat, bezogen auf seinen Aktienkurs. Der Trick ist, Unternehmen, deren wirtschaftliche Zahlen gut aussehen, sondern deren Aktienkurs hat nicht bewegt noch, den Preis zu verdienen oder P / E-Verhältnis zu finden. Kaufen Hold: Auch hier ist die überwiegende Mehrheit der Fonds mit einem Buy Hold-Strategie, mit Sicherheit in den frühen 80er und 90er Jahren die meisten taten. Kaufen Hold ist näher an der Index-Strategie, im Wesentlichen die Titel ausgewählt, und der Fonds "hängt" hoffen, dass die Aktien schließlich gehen, weil "Aktien immer steigen auf lange Sicht", nicht wahr? Short Selling: Mutual Funds sind rechtlich von "Leerverkäufe" verhindert. Leerverkäufe heißt, Sie zu verkaufen ersten und kaufen später, in der Hoffnung die Aktie nach unten geht und Sie einen Gewinn zu machen. Das ist an sich legal, geht jeden Tag mit der Wall Street regelmäßige Individuen also warum sind die Investmentfonds zu tun, was ein großer% der täglichen Geschäfte in den Märkten verhindert. Nun, wenn Sie lange kaufen desto schlechter kann passieren, wird der Bestand auf Null geht und Sie alle Ihr Geld verlieren. Wenn Sie kurz zu verkaufen, sagen, $ 100 pro Aktie in der Hoffnung, es bis $ 80 je Aktie sinkt, sondern geht es dann, was ist die maximale er erreichen kann? Ja, Unendlichkeit! So die Regierung verhindert, dass Investmentfonds von dieser Risikoniveau. (Eine einfache Stop-Loss-Strategie behebt diese, mehr dazu später) Mutual Fund Ergebnisse In den 80er und 90er Jahren die Investmentfonds hat sehr gut. Bewegt sich jedoch ein Markt, weil von Angebot und Nachfrage. Nun, Rückruf, wir hatten eine ganz neue Gruppe von Aktienkäufer in den 80er Jahren, den Corporate Arbeitnehmer mit 401ks. Dies löste einen massiven Bullenmarkt in den 80er Jahren zusammen mit dem Ende des Bärenmarktes von 1960 bis 1980. Der Dow neigt dazu, in 15 bis 20 Jahre Hauptzyklen zu bewegen. 60 bis 80 - nach unten oder Wohnung, von 80 bis 2000 bis 2000 bis heute nach unten / flach. Rückruf Wir sprachen über die Eltern von Corporate Arbeitnehmer, die keine Erfahrung mit Aktien. Der Punkt ist, dass diese Leute, die Unternehmensarbeiter in den 80er und 90er Jahren waren, hatten keine Vorstellung von Aktien hinunter. Sie wollten nicht an der 1960 aussehen - Zeitraum 1980, wurden sie von den Medien gesagt, die Dips zu kaufen, dass die Lagerbestände immer nach oben. Die Gewinne in den 80er und 90er Jahren waren oft in der 20% + Bereich. Doch seit 2000 hat es ein Erwachen. Seit 2000 ist der Dow hat mehr als 45% in kurzer Zeit gesunken. Im Jahr 2008 musste man den Markt 55% nach unten von März 2009 eingetragen würden Sie sein, und es ist noch nicht gewonnen (Juli 2012). Wenn man sich die Investmentfonds aussehen Ergebnisse an die Zeit nach 2000 sehen sie nicht so gut sind. Wie bereits erwähnt, seit den 1970er Jahren nur 13% haben die SP geschlagen (und nicht viel) und in einem bestimmten Jahr nur ¼ von ihnen schlagen die SP und die, die in diesem Jahr zu schlagen, im nächsten Jahr nur selten wiederholen. Warum hast Mutual Funds fehlgeschlagen Wenn Sie alle oben genannten Daten zu berücksichtigen, die Mittel für die Fonds, die Smart gut bezahlten Menschen, die Zugang zu Informationen, und Sie eine 40-Jahres-Zeitraum 1970-2012 überprüfen dann wir haben eindeutig allgemeiner Fehler, wenn nur ¼ der Mittel ( oder schlechter) können die Index-Methode zu schlagen (cherry picking Vs. kaufen die Menge). Also, was tun wir führen diesen Misserfolg? Haben Sie jemals bemerkt, dass ein Unternehmen liefert eine große Anzahl des Tages berichtet, doch die Lagertanks am selben Tag. Dies ist der Kauf das Gerücht, verkaufe die Nachricht Aspekt der Investitionen. Es gibt kein besseres Beispiel dafür, wie die Psychologie betrifft Aktienkurs unabhängig von "Wirtschaft" oder Grundlagen. Die Wahrheit (eigentlich die traurige Wahrheit) muss sein, dass wirtschaftliche Analyse der Unternehmen Aktien können nicht vorhersagen Zukunft Aktienkurs und muss daher nun zu sehen, um eine fehlgeschlagene Methode der Aktienauswahl sein werden. Dies lohnt sich zu wiederholen, unsere gesamte globale Finanzsystem, für den Kleinanleger, fehlerhaft ist, basiert auf einer falschen Prämisse. Wie sonst können wir interpretieren 13% der Fonds gegen die SP seit 1970. Die Investition Psychologie Wir sprachen über die Psychologie der Kauf das Gerücht, verkaufe die Tatsache, Aktien gehen "down", wenn das Unternehmen berichtet, eine gute Nachricht, macht es keinen Sinn. , Wie Sie wurden der Suche nach besseren Renditen für unsere Investitionen auf der Grundlage einer Misstrauen gegenüber der traditionellen Investmentfonds-Ansatz. Was wir fanden, war eine andere Welt voll von falschen Behauptungen und exagerations mit Menschen, die Geld auf Marketing, keine echten Handel mit ihren eigenen Systemen. Wir wollten nicht nur unserer Investitionsrenditen zu erhöhen, sondern dies in einer Weise, dass wir die returns. Follow uns auf nächtliche auf Youtube, wo wir vorhersagen, morgen Markt und Handel unsere Vorhersage beweisen, zu tun. Die youtube in der Nacht zuvor Video gepostet Datum mathematisch bestätigt unsere Leistung.
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